Parayı Bankaya Yatırmadan Önce Düşünün: Kaynak Gösterme Dönemi Başlıyor!

Mali Suçları Araştırma Kurulu (MASAK), nakit işlemlere yönelik yeni bir düzenleme taslağı yayımladı. Taslağa göre;

200.000 TL ve üzeri nakit işlemlerde açıklama yapılması zorunlu olacak.

20.000.000 TL ve üzeri nakit işlemlerde ise paranın kaynağı yazılı olarak beyan edilecek.

Yeni düzenleme, FATF (Mali Eylem Görev Gücü) tavsiyeleri doğrultusunda, kara para aklama ve terörizmin finansmanı ile mücadele kapsamında hazırlandı.

“Nakit İşlem Beyan Formu” Geliyor

Sızan belgeye göre, bankalarda yapılacak yüksek tutarlı nakit işlemler için artık “Nakit İşlem Beyan Formu” doldurulacak. Formda şunlar yer alıyor:

• İşlem tarihi ve tarafların kimlik bilgileri
• Paranın ya da kıymetli madenin cinsi (TL, döviz, altın vb.)
• İşlem türü: Yatırma mı, çekme mi?
• Paranın kaynağı: Ticari kazanç, miras, satış geliri gibi detaylı açıklama
• Paranın kullanım amacı: Borç ödemesi, yatırım, yurtdışı aktarım gibi seçenekler

Amaç: Kayıt Dışı Ekonomiyle Mücadele

MASAK, bu düzenlemeyle hem yüksek hacimli şüpheli işlemleri kayıt altına almak, hem de vergi dışı kalan servet hareketlerini denetlemek istiyor.

Sektörde Tepkiler Yükseliyor

Bankacılık sektörü ve bazı iş çevreleri, uygulamanın nakit dolaşımını daha da zorlaştırabileceğini ve bireysel gizlilik açısından soru işaretleri taşıdığını belirtiyor. Ancak MASAK yetkilileri, düzenlemenin “uluslararası standartlara uyum” amacı taşıdığını vurguluyor.