Bakanlıktan önemli hamle! Para transferinde yeni bir dönem başlıyor

Mali Suçları Araştırma Kurulu (MASAK), finansal işlemlerde şeffaflığı artırmak ve kayıtdışılığı önlemek için yeni bir Genel Tebliği Taslağı hazırladı. Bu taslak, EFT, havale ve nakit işlemlerinin izlenmesi ile finansal sistemin güvenliğini güçlendirmeyi hedefliyor.

SUÇ GELİRLERİNİN TESPİTİNE YENİ YAKLAŞIM

MASAK tarafından yapılan açıklamada, Türkiye’nin FATF (Financial Action Task Force) standartlarına uyumunun artırılması hedefleniyor. Bu çerçevede, yurt dışına kaçırılan suç gelirlerinin önlenmesi ve kayıt dışı ekonomiyle mücadele etmek için taslak oluşturulmuştur. Taslak ile finansal kuruluşlar aracılığıyla gerçekleştirilen nakit işlemlerde, beyanla başlayan bir sistem geliştirilmesi öngörülüyor.

MINIMUM AÇIKLAMA GEREKİYOR

Hazine ve Maliye Bakanlığı’nın paylaştığı taslağa göre, 200 bin TL ile 2 milyon TL arasındaki nakit işlemlerinde işlem açıklaması minimum 20 karakter olmalıdır. Müşterilerin “diğer” ya da “bireysel ödeme” gibi seçenekleri tercih etmeleri durumunda, açıklama sağlanması zorunlu hale getirilecektir.

2 MİLYON TL ÜZERİ İÇİN FORM DOLDURULACAK

2 milyon TL ila 20 milyon TL arasında nakit işlemleri için müşterilere Nakit İşlem Beyan Formu doldurulması gerekecektir. Formda, işlemin mahiyetine dair yeterli bilgi yoksa yine 20 karakterden az olmayan bir açıklama talep edilecektir.

20 MİLYON TL ÜZERİNDE AÇIKLAMA ZORUNLULUĞU

Yayımlanan taslağa göre, işlem tutarı ya da bağlantılı birden fazla işlemin toplamı 20 milyon TL’yi aşan nakit işlemlerinde ise detaylı bir açıklama vermek zorunlu olacaktır. Bu durumda Nakit İşlem Beyan Formu doldurulurken, fonun kaynağı hakkında bilgi verilmesi gerekecektir.

YÜRÜRLÜĞE GİRME TARİHİ

Görüşe açılan tebliğin 1 Ocak 2026’da yürürlüğe girmesi bekleniyor. MASAK, taslağın geliştirilmesi ve son şeklinin verilmesi için çalışmalarına devam etmektedir. Mevcut taslakla ilgili öneriler, 18 Ağustos 2025 tarihine kadar ‘gorus@masak.gov.tr’ adresine ulaşabilecektir.